滿手日圓 不如投資日圓級別基金

滿手日圓 不如投資日圓級別基金

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投資專家表示,國人滿手日圓,不僅用於日本旅遊,還可以多元投資在日圓級別基金商品。圖/本報資料照片

为了帮助你理解

閒置日圓投資術

便宜日圓吸引臺人目光,財金公司統計至2月底,日圓交易金額連24個月破千億元,尤其赴日旅遊熱度不減,更帶動整體日圓交易大增。投資專家表示,日圓匯率位於相對低點,增加日圓交易吸引力,不僅用於日本旅遊,還可以多元投資在日圓級別基金商品。

觀察在臺銷售的基金商品,除日本股票基金有日圓級別可選外,其他類型基金也開始增設日圓級別。銀行理專表示,由於日圓相對便宜,臺灣人兌換日圓的熱度不減反增,若基金設有日圓級別,估計可吸引臺人申購,除有機會賺資本利得外,還可賺匯差。

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銀行主管表示,先前許多投資人兌換日圓投入日本基金,但日本指數高漲,部分投資人已開始獲利了結,閒置的日圓就得找地方停泊,基於現在股票高漲後面臨的風險較高時,建議可將閒置日圓投入到兼具防禦力與續航力的組合型基金,作爲資金避風港。

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根據資訊觀測站統計,具日圓級別的境內基金商品共有四檔,一檔海外股票基金,兩檔多重資產及一檔組合基金,分別爲元大日本龍頭企業基金、兆豐日本優勢多重資產基金、柏瑞多重資產特別收益基金及瀚亞多重收益優化組合基金,其中瀚亞及柏瑞兩檔產品是投資於全球多重資產。

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以瀚亞多重收益優化組合基金爲例,同時涵蓋股票、債券、ETF及現金等資產並彈性配置,債券主要投資在投資等級債,較能面臨不確定性高的市場;股票聚焦全球大型股,因市場波動期間,表現較中小股來得優異,瞄準日圓商機,這檔基金日圓級別也在3月上架。

瀚亞多重收益優化組合基金經理人鄭夙希分析,受惠基本面佳、AI議題持續發酵及獲利預期成長,全球股市無視利率上行而創新高。區域配置上,雖然美國基本面佳,但美股評價較高,反觀歐股評價較具吸引力,操作上以美股爲主的全球股票作爲核心配置,並搭配具成長動能的成長股、臺股及印度股票,投資組合具上可攻、下可守的效益。